Die deutsche Immobilienkreditgeberin Deutsche Pfandbriefbank bereitet sich auf den sie sagten, dass die Werte der Gewerbeimmobilien seit 15 Jahren am steilsten fallen.
Im vierten Quartal 2023 erhöhte die Bank ihre Rückstellungen für Kreditverluste und legte mehr als 230 Millionen Dollar für das Jahr beiseite, um sich angesichts der „anhaltenden Schwäche der Immobilienmärkte“ auf uneinbringliche Forderungen vorzubereiten.
Die Bank bemerkte: „Trotz dieser Ausgaben bleibt PBB dank seiner finanziellen Stärke profitabel – selbst in der größten Immobilienkrise seit der Finanzkrise“.
Ihre Aussage bezog sich auf die Finanzkrise von 2008, als die Banken nach beträchtlichen Verlusten bei Hypotheken und Wertpapieren nach dem Ausbruch der US-Immobilienmarktblase zusammenbrachen.
PBB sagte, dass es derzeit über genügend Bargeld und liquide Vermögenswerte verfügt, um in den nächsten sechs Monaten ohne zusätzliche Finanzierung durch Investoren fortzufahren.
Es ist die zweite Bank in Deutschland, die in den letzten Wochen vor Verlusten im Zusammenhang mit Gewerbeimmobilien warnt. Seine Aktie, die in diesem Jahr um mehr als 25% gefallen ist, ist seit ihrer Ankündigung am Freitag um 17% gefallen.
Letzte Woche gab die größte deutsche Bank, die Deutsche Bank, bekannt, dass sie im vierten Quartal 2023 133 Millionen Dollar zur Verfügung gestellt hat, um bei potenziellen Ausfällen bei gewerblichen Immobilienkrediten in den USA zu helfen, was mehr als das Vierfache des Betrags war, den sie im letzten Quartal 2022 für diesen Zweck bereitgestellt haben.
Deutsche Banken sind sowohl in den USA als auch zu Hause von Problemen betroffen. Der deutsche Bankenverband VDP berichtet, dass die Preise für Büroimmobilien dort im letzten Quartal 2023 um 5,2% und im Vergleich zum Vorjahr um mehr als 13% gesunken sind.
Unterdessen sagte das japanische Finanzinstitut Aozora Bank, dass sein prognostizierter jährlicher Verlust von 190 Millionen Dollar teilweise auf schlechte Kredite im Zusammenhang mit amerikanischen Büros zurückzuführen sein kann, während die private Schweizer Bank Julius Baer einen Gewinnrückgang von 55 % im Jahr 2023 aufgrund eines Verlusts von 680 Millionen Dollar bei Krediten an ein europäisches Konglomerat meldete.
Banken sind wieder in Schwierigkeiten
Bankbilanzen waren in letzter Zeit ein heißes Thema, mit den USA. Finanzministerin Janet Yellen sagte den Gesetzgebern, dass sie einige Bedenken hinsichtlich des Engagements von Gewerbeimmobilien bei einigen Banken hat.
Sie sagte: „Ich glaube, es ist überschaubar, obwohl es einige Institutionen geben kann, die durch dieses Problem ziemlich gestresst sind“.
Kanadas Bankenaufsichtsbehörde hat auch Verluste bei gewerblichen Immobilienkrediten als überschaubares Risiko für die größten Banken dort eingestuft.
Die Finanzkrise, die im vergangenen Jahr den Zusammenbruch von drei amerikanischen regionalen Kreditgebern veranlasste, ist noch frisch in den Erinnerungen vieler Amerikaner, und es gibt Befürchtungen, dass eine Wiederholung am Horizont sein könnte, an der dieses Mal möglicherweise noch mehr Banken beteiligt sind.
Letzte Woche wurde der Kredit des US-Regionalkreditgebers New York Community Bancorp von Moody’s zu Junk herabgestuft. Es versucht, den Anlegern zu versichern, dass es in der Lage sein wird, über Wasser zu bleiben, aber seine Aktie hat in den letzten acht Tagen etwa 60% ihres Wertes verloren.
Das Drama begann, als sie im vierten Quartal einen unerwarteten Verlust von 252 Millionen Dollar meldeten, von dem ein Großteil auf Darlehen für Bürogebäude zurückzuführen ist. Sie stellten in diesem Quartal auch 552 Millionen Dollar zur Verfügung, um potenzielle Kreditverluste zu absorbieren, was einen deutlichen Anstieg gegenüber den 62 Millionen Dollar, die im Vorquartal für den gleichen Zweck zur Verfügung gestellt wurden, darstellte.
Der kommerzielle Immobilienkreditsektor wurde von der Inflation und der langsamen Rückkehr zur Arbeit nach der Pandemie hart getroffen, wobei viele Mitarbeiter dauerhafter von zu Hause aus arbeiten. Die vollen Auswirkungen davon sind möglicherweise noch nicht vollständig bewertet worden, glauben einige Experten, was bedeutet, dass sich die Situation noch verschlimmern könnte.
Zu den Quellen für diesen Artikel gehören:
newstarget.com