stellten wir fest, dass „Geld“ nicht mehr als ein Tauschmittel ist. Wenn wir in ausreichender Zahl zusammenarbeiten, könnten wir eine Wirtschaft schaffen, die auf einem völlig freiwilligen Währungssystem basiert. Wir brauchen keine Banken, um unsere Börsentransaktionen zu kontrollieren, und die moderne Distributed Ledger Technology (DLT) hat den freiwilligen Austausch auf globaler Ebene durchaus machbar gemacht.
(Artikel neu veröffentlicht von IainDavis.Substack.com)
Wir haben die wahre Natur von „Geld“ mit den vorgeschlagenen digitalen Währungen der Zentralbank verglichen. CBDC wird weltweit durch eine globale öffentlich-private Partnerschaft eingeführt. Was wir Geld nennen, ist eigentlich Fiat-Währung, die von Zentralbanken und Geschäftsbanken aus dem Nichts heraufbeschworen wird. Trotzdem ist CBDC nichts wie „Geld“, wie wir es derzeit verstehen.
Vor der Pseudopandemie zirkulierte Fiat-Währung in einem geteilten Währungskreislauf. Nur Geschäftsbanken konnten auf eine Art von Geld zugreifen, die als „Zentralbankreserven“ oder „Basisgeld“ bezeichnet wird. Ende 2019 führte das globale Finanzinstitut BlackRock einen Geldplan ein, der sich dafür einsetzte, „direkt zu gehen“, um „das Geld der Zentralbank direkt in die Hände von Spendern des öffentlichen und privaten Sektors zu bringen“.
Wir diskutierten, wie die Idee, „Zentralbankgeld“ direkt in die Hände von „Private-Verwendern“ zu legen, genau das ist, was dieser neue CBDC-basierte IMFS erreichen soll. Aber CBDC wird für die globale Parasitenklasse weit mehr erreichen, als nur seine gescheiterten „Schulden“-basierten IMFS zu überarbeiten.
Wenn es allgemein angenommen wird, wird CBDC den Bankern die vollständige Kontrolle über unser tägliches Leben geben. Das Überwachungsnetz wird allgegenwärtig sein und jeder Aspekt unseres Lebens wird entwickelt.
CBDC ist das Endspiel und in diesem Artikel werden wir untersuchen, wie sich dieses Spiel entwickeln wird.
Wenn wir es zulassen.
Das interoperable CBDC-Imperium
Im Gegensatz zu den Geschichten, die uns erzählt werden, sind Zentralbanken private Unternehmen. Diese privaten Unternehmen betreiben ein globales Währungs- und Finanzimperium, das von der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIS) beaufsichtigt und koordiniert wird.
Die BIZ fällt weder unter die Zuständigkeit eines Nationalstaats noch einer zwischenstaatlichen Organisation. Es ist von allen „Gesetzen“ befreit und ist wohl souverän über den gesamten Planeten. Da die derzeitige Machtbasis des Währungssystems abnimmt, führt es CBDC ein, um seine eigene Macht und Autorität zu schützen und zu verbessern.
Während ein „höchstwahrscheinliches“ CBDC-„Plattform“-Modell entstanden ist, gibt es bisher keine vereinbarte einzige technische Spezifikation für CBDC. Aber aus den Gründen, die wir zuvor besprochen haben, kann man mit Sicherheit sagen, dass kein nationales Modell auf einem genehmigungslosen DLT basieren wird – Blockchain oder auf andere Weise – und alle von ihnen werden „interoperierbar“ sein
Im Jahr 2021 veröffentlichte die BIZ ihren Bericht über digitale Zentralbankwährungen für grenzüberschreitende Zahlungen. Die BIZ definierte „Interoperabilität“ wie folgt:
Die technische oder rechtliche Kompatibilität, die es ermöglicht, ein System oder einen Mechanismus in Verbindung mit anderen Systemen oder Mechanismen zu verwenden. Die Interoperabilität ermöglicht es Teilnehmern in verschiedenen Systemen, Zahlungen oder Finanztransaktionen über Systeme hinweg durchzuführen, zu begleichen und zu begleichen
Das globale schuldenbasierte Geldsystem der BIS ist „abgeschnappt“ und CBDC ist die Lösung der Zentralbanker. Ihr beabsichtigtes technokratisches Imperium ist global. Folglich werden alle nationalen CBDCs „interoperabel“ sein. Angebliche geopolitische Spannungen sind irrelevant.
Der CBDC Tracker des NATO-Think-Tanks, der Atlantic Council, berichtet derzeit, dass 114 Länder, die 95 % des globalen BIP ausmachen, ihre CBDC aktiv entwickeln. Von diesen haben 11 bereits gestartet.
So wie die PseudoPandemie den Prozess einleitete, „Mittel der Zentralbank“ direkt in private Hände zu bringen, hat laut dem Atlantikrat die Sanktionsreaktion auf den Krieg in der Ukraine der Entwicklung der CBDC weitere Impulse verliehen:
Finanzsanktionen gegen Russland haben die Länder dazu veranlasst, Zahlungssysteme in Betracht zu ziehen, die den Dollar vermeiden. Es gibt jetzt 9 grenzüberschreitende CBDC-Großhandelstests und 7 grenzüberschreitende Einzelhandelsprojekte, fast doppelt so viele wie 2021.
Dass dies die globale Koordination eines weltweiten CBDC-Projekts belegt und dass die BIS-Innovationszentren eingerichtet wurden, um es zu koordinieren, ist anscheinend eine Art Geheimnis. Chinas PBC zum Beispiel ist ein leuchtendes Leuchtfeuer des CBDC-Lichts, was die BIZ betrifft:
[. . . ] Die Verbesserung der Effizienz grenzüberschreitender Zahlungen ist auch eine wichtige Motivation für die CBDC-Arbeit. [. . .] Die Möglichkeiten für die grenzüberschreitende Nutzung von CBDC im Einzelhandel werden durch die Ansätze im fortgeschrittenen CBDC-Projekt in China veranschaulicht[.]
Die People’s Bank of China (PBC) hat ihre CBDC-Entwicklung für grenzüberschreitende Zahlungen durch das m-Bridge CBDC-Projekt koordiniert, das vom Innovationszentrum der BIS in Hongkong betrieben wird.
Angeblich wurde die Zentralbank der Russischen Föderation (CBR – Bank of Russia) von der BIZ suspendiert. Alles, was wir diese Behauptung untermauern müssen, sind einige westliche Medienberichte, die anonyme BIS-Quellen und eine mehrdeutige Fußnote zu einigen BIS-Dokumenten zitieren. In der Zwischenzeit ist die CBR derzeit als aktives BIS-Mitglied mit vollem Stimmrecht aufgeführt, und niemand, weder von der BIS noch von der CBR, hat eine offizielle Erklärung in Bezug auf die angebliche Aussetzung abgegeben.
Die grenzüberschreitende CBDC-Entwicklung der CBR basiert auf zwei der drei BIS m-Bridge CBDC-Modelle und testet den „digitalen Rubel“ mit der PBC. Da die PBC ein „Partner“ der BIS-Bridge-Entwicklung ist, angeblich suspendiert wird oder nicht, besteht keine Chance, dass der „digitale Rubel“ nicht mit dem neuen globalen Finanzsystem der BIS interoperabel sein wird.
Die Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) bietet das weltweit am häufigsten codierte Interbanken-Messaging-System. Sowohl Zentralbanken als auch Geschäftsbanken sowie andere private Finanzinstitute verwenden SWIFT, um Transaktionsdaten sicher zu übertragen.
Es gibt eine Reihe von SWIFT-Alternativen. Zum Beispiel entwickelte die CBR 2014 ihr paralleles System für die Übertragung von Finanznachrichten (SPFS), das 2017 live ging. Eine Reihe russischer Banken hat auch das China International Payments System (CIPS) der PBC genutzt.
CIPS wurde von der PBC in Partnerschaft mit SWIFT entwickelt, und sowohl die PBC als auch die CBR begannen aufgrund der gegen die Russische Föderation verhängten Geldsanktionen ernsthaft an einem potenziellen SWIFT-Ersatz zusammenzuarbeiten.
Keine der verschiedenen Kommunikationsschichttechnologien sind Finanzsysteme an und für sich, aber sie ermöglichen es Banken, Handelsplattformen, Clearingstellen, Zahlungsabwicklungssysteme und allen anderen Elementen des globalen Finanzsystems, miteinander zu kommunizieren. Um CBDCs erfolgreich zu sein, müssen sie sowohl mit diesen Systemen als auch miteinander interoperabel sein.
Die Interoperabilität erstreckt sich auch auf bestehende Fiat-Währungen und andere finanzielle Vermögenswerte, wie z.B. hypothekarierte Wertpapiere und börsengehandelte Fonds (ETFs). Diese Vermögenswerte, Fonds, Währungen und Wertpapiere usw. können „tokenisiert“ werden. Wie praktisch jeder physische oder virtuelle Vermögenswert oder jede Ware.
Hidera, ein Distributed-Ledger-Technologieunternehmen, das die Hashgraph-basierte DLT – eine Blockchain-Alternative – verwendet, wird von einer Reihe wohlhabender globaler Unternehmen unterstützt. Das Unternehmen erklärt den Prozess der Asset-Tokenisierung (oder Tokenisierung):
Asset-Tokenisierung ist der Prozess, bei dem ein Emittent digitale Token auf einem verteilten Hauptbuch oder einer Blockchain erstellt, die entweder digitale oder physische Vermögenswerte darstellen. [. . .] Angenommen, Sie haben eine Immobilie im Wert von 500.000 Dollar in New York, NY. Die Asset-Tokenisierung könnte das Eigentum an dieser Immobilie in 500.000 Token umwandeln – jedes entspricht einem winzigen Prozentsatz (0,0002%) der Immobilie. [. . .] Die Möglichkeiten sind endlos, da die Tokenisierung sowohl Bruchteileigentum als auch Eigentumsnachweise ermöglicht. Von traditionellen Vermögenswerten wie Risikokapitalfonds, Anleihen, Rohstoffen und Immobilien bis hin zu exotischen Vermögenswerten wie Sportmannschaften, Rennpferden, Kunstwerken und Prominenten nutzen Unternehmen weltweit die Blockchain-Technologie, um fast alles zu tokenisieren.
Die Möglichkeit, tokenisierte Vermögenswerte international in jedem Markt mit CBDC zu handeln, wird die Schaffung eines neuen CBDC-basierten IMFS erleichtern. Darüber hinaus bedeutet digitale „Tokenisierung“, dass alles in einen finanziellen Vermögenswert umgewandelt werden kann.
Zum Beispiel tokenisierte das BIS-Projekt Genesis „grüne Staatsanleihen“. Die Weltbank erklärt „grüne Anleihen“:
Eine Anleihe ist eine Form der Schuldensicherheit. Eine Schuldsicherheit ist ein gesetzlicher Vertrag über geschuldetes Geld, das zwischen Parteien gekauft und verkauft werden kann. [. . .] Eine grüne Anleihe ist eine Schuldsicherheit, die ausgegeben wird, um Kapital speziell zur Unterstützung von Klima- oder Umweltprojekten zu beschaffen.
Unter Verwendung der hinzugefügten „Smart Contract“-Funktionalität von CBDC hat Project Genesis „Minderungsergebnisinteressen“ (MOIs) zu ihren Green-Anleihe-Kaufverträgen hinzugefügt. Bei Fälligkeit der Anleihe erhielt der Anleger zusätzlich zu den Prämien- oder Kuponzahlungen aus der Anleihe selbst verifizierte CO2-Gutschriften. Die CO2-Gutschriften sind auch praktikabelbare Vermögenswerte und können ebenfalls tokenisiert werden.
Tokenisierte Vermögenswerte, die mit den CBDCs gehandelt werden, die Zentralbanken aus dem Nichts schaffen, werden nahezu unbegrenzte Permutationen für die Schaffung neuer Märkte erzeugen. Die nachfolgenden Gewinne werden in die Höhe steigen.
Diese „Finanzierung von allem“ wird ein bereits entferntes Finanzsystem weiter von der realen, produktiven Wirtschaft entfernen, in der der Rest von uns lebt. Unnötig zu sagen, dass „Interoperabilität“ ein wichtiges gewünschtes „Feature“ von CBDC ist.
Die BIZ veröffentlichte im Dezember 2020 ihren Projekt Helvetia-Bericht, der den Machbarkeitsnachweis für die Abwicklungszahlung für „tokenisierte Vermögenswerte“ mit CBDC demonstrierte. SWIFT veröffentlichte anschließend die Ergebnisse seines Connecting Digital Islands: CBDCs-Modellierungsexperiments im Oktober 2022.
Das erklärte Ziel von SWIFT war es, verschiedene nationale CBDCs mit bestehenden Zahlungssystemen zu verknüpfen und dadurch eine „globale Interoperabilität“ zu erreichen. SWIFT freute sich, berichten zu können:
Diese neuen Experimente haben erfolgreich eine bahnbrechende Lösung gezeigt, die in der Lage ist, CBDC-Netzwerke und bestehende Zahlungssysteme für grenzüberschreitende Transaktionen zu verknüpfen. Interlinking ist eine Lösung, um Interoperabilität zu erreichen [.] [. . .] Diese Lösung kann CBDC-Netzwerkbetreibern bei Zentralbanken eine einfache Aktivierung und Integration inländischer CBDC-Netzwerke in grenzüberschreitende Zahlungen bieten [.]
In seiner zugehörigen Pressemitteilung kündigte SWIFT an:
Swift hat erfolgreich gezeigt, dass sich die digitalen Währungen der Zentralbank (CBDCs) und tokenisierte Vermögenswerte nahtlos auf der bestehenden Finanzinfrastruktur bewegen können – ein wichtiger Meilenstein, um ihre reibungslose Integration in das internationale Finanzökosystem zu ermöglichen.
Unabhängig davon, welches CBDC-Design die nationalen Zentralbanken übernehmen, unabhängig davon, auf welches Interbanken-Zahlungssystem sie zugreifen – sei es SWIFT, CIPS oder eine neue Kommunikationsebene – ist die globale Interoperabilität gewährleistet. So können viele verschiedene CBDCs ein zentral kontrolliertes internationales Währungs- und Finanzsystem bilden, das nahezu augenblicklich in Echtzeit abgewickelt wird.
Die Kontrolle dieses CBDC-Systems wird auch die zentralisierte globale Macht bedeuten, Zahlungen zu begrenzen oder zu blockieren, Benutzer anzusprechen, Gelder umzuleiten, Einkäufe durchzusetzen, Vermögenswerte zu handeln, Verträge hinzuzufügen, an der Quelle zu besteuern und im Allgemeinen eine der anderen endlosen „Funktionen“ auszunutzen, zu denen CBDC in der Lage ist. In nahezu sofortiger Echtzeit.
Der CBDC-Femflam
Jon Cunliffe, stellvertretender Gouverneur der Bank of England (BoE) für Finanzstabilität, brachte den Vorschlag des Vereinigten Königreichs für ein „digitales Pfund“ vor, sagte:
Es gibt Raum für Innovationen, um weitere Effizienzen bei Zahlungen zu erzielen, was schnellere und/oder billigere Zahlungen ermöglicht. [. . .] Das digitale Pfund könnte auch bestehende Initiativen zur finanziellen Eingliederung ergänzen, zum Beispiel wenn es in der Lage wäre, Offline-Zahlungen bereitzustellen.
In ihrem Dokument 2021 zum Digital Rubel Concept sagte die CBR, dass sie ihre russische Ruble als Reaktion auf Folgendes entwickelt habe:
[. . .] wachsende Nachfrage von Haushalten und Unternehmen, um die Geschwindigkeit, Bequemlichkeit und Sicherheit von Zahlungen und Überweisungen zu verbessern, sowie um die Kosten im Finanzbereich zu senken.
Die behaupteten Vorteile von Kosteneinsparung, Effizienz, Geschwindigkeit, Bequemlichkeit, finanzieller Inklusion, verbesserter Widerstandsfähigkeit, finanzieller Sicherheit und so weiter werden immer wieder ausgerottet. All dies ist Teil eines gefährlichen und völlig unaufrichtigen Verkaufsarguments, das Sie dazu verreiert, Ihre eigene monetäre Sklaverei zu akzeptieren.
Weiter verrät die CBR, was ihre Entwicklung des „digitalen Rubels wirklich angespornt hat:
[. . .] Smart Contracts können auch verwendet werden, um digitale Rubel zu markieren, was es ermöglicht, Bedingungen für die Ausgabe digitaler Rubel festzulegen (z.B. bestimmte Kategorien von Waren/Dienstleistungen zu definieren, die mit ihnen gekauft werden können) und die gesamte Bewegungskette der markierten digitalen Rubel zu verfolgen. [. . .] Digitale Rubel-Abrechnungen sehen keine Anonymität von Zahlungen vor.
Der digitale Rubel mag anfangs „bequemer“ erscheinen, aber er soll es den russischen Zentralbankern auch ermöglichen, genau zu identifizieren, wer was kauft, überall im Land zu jeder Zeit. Es wird sie auch befähigen, die „Vertragsbedingungen“ festzulegen, die bestimmen, was Russen wann und von wem kaufen können. Die Zentralbanker werden entscheiden, welche „Entscheidungen“ russische CBDC-Nutzer treffen dürfen.
Wir sollten uns nicht von den falschen Begründungen der Befürworter von CBDC abt lassen. Trotz all der gemütlichen Rhetorik von Leuten wie der CBR und der BoE besteht das eigentliche Ziel darin, die globale Macht und Autorität der Banker zu stärken. Was sie betrifft, wird diese Macht keine Grenzen kennen.
Zum Beispiel fügte Cunliffe hinzu:
[. . .] Es gibt breitere makroökonomische und geopolitische Fragen, die berücksichtigt werden müssen. Die Bank of England arbeitet aktiv mit internationalen Partnern über den Bank for International Settlements Committee on Payments and Market Infrastructures (CPMI), über die G7, die G20 und den FSB [Financial Stability Board] und durch enge Zusammenarbeit mit einer kleinen Gruppe von Zentralbanken der fortgeschrittener Wirtschaft an diesen Fragen.
Seien Sie nicht überrascht, dass die Zentralbanker Geopolitik als in ihrem Zuständigkeitsbereich betrachten. Ihre erklärte Absicht, „aktiv“ an geopolitischen „Themen“ zu arbeiten, hat überhaupt kein „demokratisches“ Mandat, aber was dann? Es ist ihnen egal, warum sollten sie? Wer passt auf? Wir sind zu sehr damit beschäftigt, uns darum zu kümmern, uns selbst zu ernähren und unsere Energierechnungen zu bezahlen.
Die Tatsache, dass Banker seit langem in der Lage sind, übermäßigen Einfluss auf Geopolitik, Wirtschaft und Gesellschaft auszuüben, war immer zu unserem Nachteil. Wenn wir weiterhin unsere Pflicht vernachlässigen, uns gegenseitig und uns selbst zu verteidigen, und wenn wir CBDC blind akzeptieren, werden die Macht und Autorität der Banker unermesslich sein.
Im Jahr 2020 änderte die Regierung der Russischen Föderation ihr Rechtsgesetzbuch mit dem „Gesetz über digitale Finanzanlagen“ (DFAs). Die Änderung regelte „nicht bargeldlose Rubel“ DFAs. Die CBR fügte bald ihren Geschäftsbankpartner Sberbank in die Liste der von der CBR zur Ausgabe von DFAs autorisierten Finanzinstitute ein. Im Dezember 2022 startete die Sberbank ihre „goldgestützte“ DFA, die „tokenisiertes“ Gold anbietet.
Seit 1971, als die Zentralbanken endlich jeden Anschein von Goldstandard aufgegeben haben, haben viele den angeblichen Verlust des „intrinsischen Wertes“ der Fiat-Währung beklagt. Der mögliche zusätzliche „intrinsische Wert“ von CBDC veranlagt anscheinend einige, CBDC jetzt und damit ihre eigene Versklavung zu begrüßen.
Die russische und iranische Regierung haben bereits eine mögliche goldgestützte CBDC-„Stablecoin“ für interoperable grenzüberschreitende Zahlungen vorgeschlagen. „Interoperabilität“ deutet darauf hin, dass es durch die tokenisierte Gold-DFA der Sberbank „unterunterunter rücken“ werden könnte.
Wenn das verdächtig nach einem Shell-Spiel klingt, liegt das daran, dass es so ist. Dennoch sind einige überzeugt und haben die angeblichen Tugenden dieser „goldgestützten“ CBDC gepriesen.
Es macht keinen Unterschied, ob CBDC von Gold, Öl, Atomwaffen oder Einhornhörnern unterstützt wird. Alle Behauptungen seiner Vorteile sind nichts anderes als CBDC flimflam.
Egal, wie es gesponnen wird, die brutale Tatsache ist, dass CBDC denjenigen, die es programmieren, ein unvorstellbares Maß an sozialer Kontrolle bietet. Aus unserer Sicht, es sei denn, wir haben uns vollständig von unseren Sinnen befreien, rechtfertigt nichts, dieses Risiko einzugehen.
Der Programmierbare CBDC-Albtraum
Die BoE gehört zu den Zentralbanken, um der Öffentlichkeit zu versichern, dass sie „die von der Zentralbank initiierten programmierbaren Funktionen nicht implementieren“ wird. An anderer Stelle behauptet es auch, dass es sich um eine öffentliche Institution handelt, was nicht wahr ist. Wir haben also wenig Grund, alles zu glauben, was die BoE sagt.
Nicht, dass es viel ausmacht, denn die BoE-Versicherungen, die in seiner CBDC-technischen Spezifikation gegeben sind, geben keinen Grund für Optimismus:
Von der Zentralbank initiierte programmierbare Anwendungsfälle sind derzeit nicht für die politischen Ziele der Bank und des HM Treasury für CBDC relevant.
Vielleicht „derzeit nicht“, aber es ist vernünftig zu vermuten, dass die Politik zur Durchsetzung programmierbarer CBDC durchaus „relevant“ werden könnte, finden Sie nicht? Vor allem, wenn man bedenkt, dass die BoE hinzufügt:
Die Gestaltung eines britischen CBDC muss die politischen Ziele der Regierung und der Bank [der BoE] erfüllen. [. . .] Langfristig können Innovation und sich entwickelnde Benutzerbedürfnisse bedeuten, dass eine breitere Palette von CBDC-Zahlungsarten angeboten werden könnte. Zum Beispiel könnten Offline- und grenzüberschreitende Zahlungen die Ziele der öffentlichen Ordnung unterstützen.
Als ob diese quietschende Schierlichkeit nicht schlimm genug wäre, schlägt die BoE dann vor, dass wir ihren Traum von einem Stakeholder-Kapitalismus CBDC Wild West begrüßen sollten:
[T]die Bank [BoE] würde darauf abzielen, programmierbare Funktionen zu unterstützen[.] [. . .] Diese Funktionen würden von PIPs und ESIPs implementiert und erfordern die Zustimmung des Benutzers. PIPs könnten einige dieser Funktionen implementieren, wie z.B. automatisierte Zahlungen und programmierbare Wallets, indem sie die programmierierbare Logik [. . .] hosten. Aber andere Funktionen [. . .] könnten zusätzliche Designüberlegungen erfordern. [. . .] Die Bank würde nur die notwendige Infrastruktur zur Verfügung stellen, um PIPs und ESIPs zu unterstützen, um diese Funktionen bereitzustellen. [. . .] Eine automatisierte Zahlung könnte in IoT [Internet der Dinge]-Anwendungsfällen besonders nützlich sein. [. . .] PIPs könnten ihre eigene Logik hosten, die eine Zahlung auslöst.
Wenn die BoE „derzeit“ nicht das Bedürfnis verspürt, Ihr „Geld“ zu programmieren, wie wäre es mit der Übergabe der Kontrolle an HSBC, Barclays, Mastercard oder PayPal? Sie werden Ihre CBDC programmieren, um stattdessen „die politischen Ziele der Regierung und der Bank [der BoE] zu erreichen“. Zweifellos fügen sie auf dem Weg eine eigene „Vertragslogik“ hinzu. Was könnte möglicherweise schief gehen?
Nehmen wir an, EDF Energy ist Ihr Energieversorger. Sie könnten BlackRock in Partnerschaft mit den Herstellern, in die es investiert, das IoT nutzen lassen, um Ihre Waschmaschine so zu programmieren, dass sie automatisch für Ihren Energieverbrauch bezahlt, indem Sie Ihr „Geld“ von Ihrem CBDC-„Wallet“ abziehen, vorbehaltlich der „Vertragslogik“, die BlackRock mit EDF Energy vereinbart hat.
Wenn Sie ein kleines britisches Unternehmen führen, können Sie Ihre Bank automatisch die Einkommensteuer von Ihren Einnahmen abziehen lassen und sie direkt an das Finanzministerium zahlen. Keine Notwendigkeit für die Unannehmlichkeiten der Selbsteinschätzung. CBDC wird so viel „bequemer“ sein.
Natürlich wird dies völlig „optional“ sein, obwohl es eine Bedingung für die Eröffnung eines Geschäftskontos bei Ihrer Bank sein kann. In diesem Fall wird Ihre CBDC-„Option“ darin sein, in einem von der Zentralbank verwalteten CBDC-Geschäft zu arbeiten oder überhaupt kein Geschäft zu tätigen.
Wie klingt das alles für dich? Denn das ist genau das „Modell“ des Einzelhandels CBDC, das die BoE vorschlägt. Das gilt auch für fast alle anderen Zentralbanken, weil CBDC in jeder Hinsicht gleichzeitig auf globaler Ebene eingeführt wird.
Der CBDC-Albtraum im Einzelhandel
Wie in Teil 1 erwähnt, ist das wahre Alptraum-CBD-Szenario für uns programmierierbares Einzelhandels-CBC. In seinem vorgeschlagenen technologischen Design des unaufrichtig benannten „digitalen Pfunds“ enthüllte die BoE, dass „Einzelhandels-CBC“ genau das ist, was wir bekommen werden.
Die BoE behauptet, dass CBDC unerlässlich ist, um den Zugang zu Zentralbankgeldern zu erhalten. Dies ist nur „wesentlich“ für Banker, nicht für uns.
Es behauptet auch, dass sein digitales Pfundmodell der Öffentlichkeit nur zu „Beratungszwecken“ angeboten wurde. Dennoch hat es nur ein sehr spezifisches CBDC-Design für unsere Überlegung angeboten. Die einzige Frage scheint zu sein, wann wir es annehmen werden, nicht ob.
Der übliche Flimflam, der über Inklusion, Kosteneinsparungen, Angebot an Auswahl und yada yada spricht, pepperst die Aussagen und Dokumente der BoE. Die BoE legt auch ihr CBDC-Panoptikum für den Einzelhandel vor.
Die britische CBDC wird zunächst nicht auf alle abzielen. Über das Design des digitalen Pfunds sagte Jon Cunliffe:
Wir schlagen eine Obergrenze zwischen 10.000 und 20.000 Pfund pro Person vor, um die richtige Balance zwischen dem Risikomanagement und der Unterstützung der breiten Benutzerfreundlichkeit des digitalen Pfunds zu finden. Ein Limit von 10.000 £ würde bedeuten, dass drei Viertel der Menschen ihr Gehalt in digitalen Pfund erhalten könnten, während ein Limit von 20.000 Pfund es fast jedem ermöglichen würde, sein Gehalt in digitalen Pfund zu erhalten.
Wenn arbeitende Menschen in CBDC „bezahlt“ werden, werden sie eigentlich überhaupt keine „Wahl“ haben. Die Niedrig bezahlten und diejenigen, die auf Leistungszahlungen angewiesen sind, haben keine andere Wahl, als CBDC zu verwenden. Die unabhängigen Reichen, für die 20.000 Pfund weder hier noch dort sind, werden es nicht tun.
Die Kommentare von Cunliffe unterstreichen die Möglichkeit, dass Einsparungen auch in der tapferen neuen CBDC-Welt begrenzt werden können. Er schlägt eindeutig vor, dass diejenigen mit niedrigem Einkommen nicht mehr als CBDC- 20.000 £ halten können und vielleicht auf nur CBDC-10.000 £ beschränkt sein werden.
Es überrascht nicht, dass die britische CBDC nicht auf einem genehmigungslosen DLT basieren wird, das möglicherweise Anonymität gewähren könnte, sondern auf dem, was die BoE als „Plattformmodell“ bezeichnet. Die BoE „hostet“ das „Kernbuch“ und die Anwendungsschicht (API) ermöglicht es den sorgfältig ausgewählten Partnern des BoE aus dem privaten Sektor – den sogenannten Payment Interface Providers (PIPs) und External Service Interface Providers (ESIPs) -, als Zahlungsgateways zu fungieren.
Die PIPs und die ESIPs werden „reguliert“ und werden daher von der Zentralbank auf Vorzugsbasis ermächtigt. Wenn CBDC zum dominierenden Währungssystem wird, wie es eindeutig die Absicht ist, durch die Kontrolle des „Zugangs zum Hauptbuch“, werden alle Benutzertransaktionen – unsere tägliche Tätigkeit – unter dem Daumen einer öffentlich-privaten Partnerschaft stehen, die in Großbritannien von der BoE geführt wird.
Während die Mehrheit der Briten nicht annähernd 10.000 Pfund an Ersparnissen hat, ist die Fähigkeit, den Betrag, den wir sparen können, und den Zinssatz, mit dem wir ausgeben, zu kontrollieren, eine verlockende Aussicht für die Zentralbanker. Fügen Sie die Möglichkeit hinzu, anzugeben, wofür wir es ausgeben können, und es ist ihr Traumticket.
Die BoE möchte die bedrückendste Form des Einzelhandels CBDC durchsetzen, aber sie sind nicht allein. Das Modell des russischen CBR ist eines von vielen anderen, die genauso tyrannisch sind. Die CBDC des Russen basiert auch auf einem „Plattform“-Modell, das dem des Vereinigten Königreichs unauffallend ähnlich ist.
Genau wie die britischen Bürger wird das Verhalten Russlands von ihrer privaten Zentralbank und ihren Partnern über ihre CBDC-„Wallets“ überwacht und kontrolliert. Das „Model D“ CBDC des CBR ist auch ein „zweistufiges Einzelhandelsmodell mit Finanzinstituten [privaten Unternehmenspartnern] als Vergleichsteilnehmer“.
Die CBR besagt:
Digitale Rubel sind einzigartige digitale Codes (Token), die in den elektronischen Geldbörsen der Kunden auf der digitalen Rubel-Plattform aufbewahrt werden. [. . .] Die Bank von Russland öffnet Brieftaschen für Finanzinstitute und das Bundesfinanzministerium, während Finanzinstitute Brieftaschen für Kunden [Unternehmen und Einzelpersonen] auf der digitalen Rubelplattform öffnen. Nur eine digitale Rubel-Brieftasche wird für einen Kunden geöffnet.
Jedem russischen Unternehmen und Privatpersonen wird eine CBDC-Brieftasche von der CBR zugewiesen. Russische Geschäftsbanken werden es dem „Kunden-Onboarding“ ermöglichen, die Einführung von CBDC zu beschleunigen. Die Geschäftsbanken und andere „Finanzinstitute“ werden dann CBDC-Zahlungen verarbeiten und als Zahlungsvermittler auf der Modell-D-„Plattform“ der CBR fungieren.
Die People’s Bank of China (PBoC) und die Reserve Bank of India (RBI) gehören zu denen, die die Ablaufdaten in ihre CBDCs einprogrammieren. Dadurch wird sichergestellt, dass chinesische und indische CBDC-Benutzer nicht sparen können und ihr ausgegebenes „Geld“ ausgeben müssen, bevor es abläuft und nicht mehr funktioniert. Dadurch wird die Wirtschaftstätigkeit auf die „direkte“ Art und Weise „stimuliert“, die man sich vorstellen kann.
Die BoE schlägt in ihrem Modell des digitalen Pfunds genau dasselbe vor. Die BoE zögert, die Verwendung ihrer CBDC zur Durchsetzung der Politik zuzugeben. Stattdessen hat es diese Macht an seine „Partner“ der Geschäftsbanken übertragen, die die BoE dann durch Regulierung kontrollieren wird:
Eine Reihe von programmierbaren Funktionen könnte aktiviert werden, indem API-Zugriff auf Sperrmechanismen im Kernbuch bereitgestellt wird. [. . .] Dies ermöglicht es PIPs und ESIPs, komplexere programmierbare Funktionen außerhalb des Hauptbuchs zu ermöglichen. [. . .] Die Mittel würden gesperrt, bis eine vordefinierte Bedingung erfüllt ist. [. . .] Die PIPs und ESIPs würden die Vertragslogik auf ihrer eigenen Infrastruktur hosten, aber die Freigabe von Geldern über die API an das Kernbuch anweisen. [. . .] Wenn die festgelegten Bedingungen nicht erfüllt sind, hätten alle Sperren eine Ablaufzeit, in der die Gelder an den ursprünglichen Eigentümer zurückgegeben werden.
Die öffentlich-private Partnerschaft der BoE könnte beispielsweise ihre CBDC mit einem Ablaufdatum programmieren. Die PIPs oder die ESIPs könnten dann das Programm ändern und „komplexere“ Bedingungen durch ihre eigene „Vertragslogik“-Infrastruktur hinzufügen. Zum Beispiel könnte die BoE angeben, dass die CBDC Ihre „Brieftasche“ bis nächsten Mittwoch abläuft.
Ein PIP oder ESIP könnte eine Vertragslogik hinzufügen, um sicherzustellen, dass Sie vor nächstem Mittwoch nur italienischen Kaffee kaufen können. Dies könnte an der Verkaufsstelle in jedem Einzelhandel (off-Ledger) durchgesetzt werden.
Dies ist ein dummes Beispiel, aber lassen Sie sich nicht täuschen, dass ein so quälendes Maß an repressiver Kontrolle nicht möglich ist. Programmierbare CBDC, wahrscheinlich durch KI-Algorithmen programmiert, ist in der Lage, ein kompliziertes Netz von Einschränkungen über unser tägliches Leben zu erzwen.
So wie Sie eine verschlüsselte Nachricht an jeden anderen in derselben Nachrichten-App senden können, so können CBDC „Smart Contracts“ auf die genau vorgeschriebenen, was Sie mit Ihrem „Geld“ tun können oder nicht.
Sie Würden Das Aber Nicht Tun, Oder?
Das berüchtigte Zitat von einem speichelenden BIS-Geschäftsführer Agustín Carstens zeigt, warum Zentralbanker so begeistert von CBDC sind:
Wir wissen nicht, wer heute einen 100-Dollar-Schein verwendet, und wir wissen nicht, wer heute einen 1.000- Peso-Schein verwendet. Der Hauptunterschied zur CBDC ist, dass die Zentralbank die absolute Kontrolle über die Regeln und Vorschriften haben wird, die die Verwendung dieses Ausdrucks der Zentralbankhaftung bestimmen, und wir werden auch die Technologie haben, um dies durchzusetzen.
Wir können auf andere einflussreiche Zentralbanker schauen, um zu schätzen, welche Art von „Regeln“ die Zentralbanken wählen könnten, um sie durch die Ausübung ihrer „absoluten Kontrolle“ zu „durchsetzen“.
Bo Li, der ehemalige stellvertretende Gouverneur der Bank of China und der derzeitige stellvertretende Geschäftsführer des Internationalen Währungsfonds (IWF), sprach auf dem Symposium Central Bank Digital Currencies for Financial Inclusion: Risks and Rewards und bot weitere Klarstellungen an:
CBDC kann es Regierungsbehörden und Akteuren des privaten Sektors ermöglichen, [CBDC] zu programmieren, um intelligente Verträge zu erstellen, um gezielte politische Funktionen zu ermöglichen. Zum Beispiel[,] Sozialzahlungen [. . .], Verbrauchsgutscheine, [. . .] Lebensmittelmarken. Durch die Programmierung kann CBDC-Geld genau darauf ausgerichtet werden, welche Art von [Dingen] Menschen besitzen können und welche Art von Verwendung [für] dieses Geld verwendet werden kann. Zum Beispiel [. . .] für Lebensmittel.
Nigeria hat bereits sein eNaira-Einzelhandels-CBCBC auf den Markt gebracht. Die nigerianische Zentralbank und die BIZ haben es sofort als Instrument zur Einführung der digitalen ID verwendet:
Der universelle Zugang zu eNaira ist ein Hauptziel der CBN [Zentralbank von Nigeria], und neue Formen der digitalen Identifizierung werden an die Unbanked ausgestellt, um beim Zugang zu helfen. [. . .] Wenn es um Anonymität geht, hat sich die CBN dafür entschieden, Anonymität auch für Brieftaschen der unteren Ebene nicht zuzulassen. Derzeit ist eine Bankverifizierungsnummer erforderlich, um eine Brieftasche für Privatkunden zu öffnen.
Die französische Zentralbank – die Banque de France – veranstaltete im September 2022 eine Konferenz, auf der US- und EU-Zentralbanker beschlossen, dass ihr CBDC im Einzelhandel auch den Nutzern eine digitale ID aufzwingen würde. Tatsächlich haben alle Zentralbanken jede Möglichkeit einer „anonymen Verwendung“ ihres programmierbaren Geldes effektiv „ausgehrannt“.
Die meisten Zentralbanken und andere Beobachter haben jedoch festgestellt, dass das Potenzial anonymer digitaler Währungen, Schattenwirtschaft und illegale Transaktionen zu erleichtern, es höchst unwahrscheinlich macht, dass eine CBDC so konzipiert ist, dass sie vollständig auf das Niveau der Anonymität und Privatsphäre abgestimmt ist, das derzeit mit physischem Bargeld verfügbar ist.
Sobald wir keine andere Wahl haben, als CBDC zu verwenden, werden wir auch keine andere haben, als die digitale ID zu akzeptieren. Wir werden jederzeit vollständig auf dem Raster sichtbar sein.
Derzeit, wenn der Staat seine Bürger sperren oder ihre Bewegung innerhalb von 15 Minuten nach ihren Häusern einschränken möchte, benötigen sie eine Form von Gesetzgebung oder durchsetzbaren Vorschriften. Sobald CBDC mit Digital ID verknüpft ist, komplett mit biometrischen, Adress- und anderen Details, werden sie es nicht tun.
Sie können einfach Ihr „Geld“ ausschalten, was es unmöglich macht, es außerhalb Ihrer Sperrzone zu verwenden. Möglicherweise beschränken wir Sie auf Online-Einkäufe, die nur über Ihre registrierte IP-Adresse getätigt werden. CBDC wird Ihre Einhaltung sicherstellen.
Es nützt nichts, sich vorzustellen, dass „sie das nicht tun würden“. Sie haben es bereits in unseren sogenannten liberalen Demokratien getan. Zahlreiche private Zahlungsanbieter haben denjenigen, die ihrer Meinung nach eine falsche Meinung geäußert haben, den Zugang genommen.
Als die Kanadier ihr legitimes Recht auf friedliche Proteste ausübten und ihre kanadischen Mitbürger beschlossen, den Demonstranten ihre finanzielle Unterstützung anzubieten, arbeiteten die Geschäftsbanken in Partnerschaft mit dem kanadischen Staat zusammen, um die Konten der Demonstranten einzufrieren und ihre Finanzierungsströme zu schließen.
CBDC wird dies zu einer Routine machen, da gezielte Personen für ihren Dissens oder Ungehorsam bestraft werden. Es erstreckt sich von Naivität auf vorsätzliche Ignoranz zu glauben, dass es nicht so sein wird. Wir können es uns nicht leisten, CBDC jemals zu nutzen.
Der ganze Sinn von CBDC ist es, die Herde zu kontrollieren und die Macht und Autorität der Parasitenklasse zu verbessern. CBDC ist ein Social-Engineering-Tool, das entwickelt wurde, um einen Gefängnisplaneten zu etablieren. Es sei denn, Sie wollen ein Sklave sein, es gibt keine legitime Rechtfertigung für CBDC. Sich der CBDC-Sklaverei zu unterwerfen, ist wirklich eine „Wahl“.
Bitte teilen Sie diese Artikel. Es ist absolut wichtig, dass so viele Menschen wie möglich die wahre Natur der CBDC verstehen. Wir können uns bei allem, was sich Transparenz oder Ehrlichkeit zu diesem Thema nähert, nicht auf den Staat oder die Mainstream-Medien verlassen. In Bezug auf unsere potenziell katastrophale Annahme von CBDC sind sie der Feind.
Glücklicherweise gibt es keinen Grund, warum wir der Verwendung von CBDC erliegen müssen, wenn wir uns entscheiden, zu widersetzen. Um bessere Austauschsysteme zu schaffen, die CBDC überflüssig machen, müssen wir in unseren Gemeinden zusammenkommen. Es wird nicht einfach sein und es gibt keine einfachen Lösungen oder eine richtige Antwort, aber eine Sache ist sicher.
Wir können es uns nicht leisten, CBDC jemals zu nutzen.
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